Социальная карта Сбербанка — кому положена. Как получить и пополнить, лимит социальной карты Сбербанка

Что такое социальная карта Сбербанка Пенсионная

Если вкратце рассматривать Пенсионную карту от Сбербанка, то нужно сразу сказать: она пришла на смену Социальной. Последняя выпускалась на пару лет раньше, поддерживалась платёжной системой Маэстро. Теперь же получать любые выплаты от пенсионного органа Сбербанк предлагает на карту Пенсионная. Она имеет немного больше плюсов, чем ранее выпускаемая Маэстро с пометкой «Социальная». Самое важно о карте Пенсионная от Сбербанка:

  • Дебетовая карта, то есть кредит, лимит по ней не предусмотрен.
  • Платёжная система — только МИР.
  • Виды поступлений на счёт: любые социальные, пенсионные, но только от государственного органа.
  • Существенным плюсом являются 3,5 %!годовых. Они начисляются на остаток на балансе. Депозитом это назвать нельзя, но дополнительным доходом — да. Владелец получает годовые проценты.
  • Полностью бесплатное обслуживание.
  • Есть бонусы Спасибо, причём начисляемые в большом размере — до 30 %!

Продукт получится заказать не только в самом отделении, но и на сайте. Для него точно так же работает и личный кабинет, и приложении. Предусмотрены такие услуги, как переводы, в том числе и через интернет. Таким образом, картой тоже можно пользоваться для отправки денег, их получения, оплаты покупок онлайн, траты баллов Спасибо. Это полноценный пластик, причём имеющий два больших преимущества, — бонусная программа и начисление процентов на остаток.

Кому положена Сбербанк карта Пенсионная социальная

Карту социальную открывают тем лицам, которые получают выплаты от государства. Речь идёт не только о пенсии, но и, например, пособиях. Причём эти деньги должен выплачивать Пенсионный фонд (ПФ). Поэтому карта пригодится не только для пенсионеров, но и всех тех, кто получает деньги от этого органа. Сюда относятся разные категории — от многодетных семей до инвалидов. Все они часто пользуются картой, куда ПФ переводит выплаты — одноразовые или ежемесячные.

Так как чаще всего таким продуктом пользуются пенсионеры, то Сбербанк и дал ему такое же название. Но на практике пластиком могут пользоваться и другие клиенты. Ещё карту называют социальной, так как до этого банк выпускал похожую с таким названием. Но она относилась не платёжной системе МИР, а к Маэстро. Её выпуск прекращён, а на смену пришла Пенсионная. Кому положена:

  • Студенты.
  • Работники госучреждений.
  • Пенсионеры.
  • Работники госорганов и другие.

Чтобы стать обладателем продукта, нужно подтвердить своё право на получение выплаты от пенсионного органа, то есть принести соответствующие документы (или справки). В таком случае вам быстро откроют счёт, выпустят карту.

Почему в Сбербанк Маэстро Социальная была заменена на МИР

Не стоит переживать, что Сбербанк перевыпустил карту Социальную и выдал совершенно новую — Пенсионную. На ней вы увидите логотип не Маэстро, а совсем другой платёжной системы — МИР. Она является строго национальной, в отличие от первой. Это связано с законом №161.

В тексте документа есть информация о том, что все работники госучреждений, студенты, пенсионеры и другие получатели денег от государства обязаны перейти только на национальные платёжные системы. Так как Маэстро такой не являлась, то теперь используется только МИР. Название карты также немного поменяли, но она всё равно остаётся социальным продуктом и не только пенсионным.

Если клиенты на руках ещё и имели Социальную карточку Маестро, то они продолжали ею пользоваться. Замена происходила только при перевыпуске, то есть когда срок действия завершался. Принудительно Сбербанк такую процедуру не осуществлял. Когда произошла смена одного пластика на другой, тарифы, условия, бонусы оставались прежними.

Как быстро выпускается Пенсионная карточка Сбербанка, её срок действия

Карта МИР Социальная имеет срок действия в 5 лет. Он начинается с того момента, когда произошёл выпуск самого пластика, а не просто его оформление. Дата отображена с внешней стороны, называемый аверсом. Дата изготовления указана только в формате цифр. Пример: 04/22. Это означает, что карточка действительна до апреля 2022 года включительно. Даже если клиент заказал и получил пластик в мае, то всё равно срок действия завершится 04/22.

В Москве и других крупных городах изготовление происходит в течение 2-3 дней. Что касается областей, то там сроки увеличены. Они варьируют от 3 до 10 дней. Если речь идёт об удалённых населённых пунктах, то там ожидание достигает и 15 дней. В термин не включаются выходные дни. Банк учитывает только рабочие. При получении клиента информируют, но данные получится увидеть и в Сбербанке Онлайн. Там же отображается и новый счёт.

Пенсионная карта Сбербанк условия и проценты с тарифами

К Пенсионной социальной карточке подключены все онлайн-сервисы Сбербанка, включая приложение, сайт с пользовательским кабинетом. Всё это доступно бесплатно, кроме СМС-уведомлений. За них не нужно ничего платить только первые два месяца. Дальше плата составит 30 рублей ежемесячно. Тарифы и особенности:

  • Платёжная система — только МИР.
  • Бесконтактная оплата — предусмотрена.
  • Оплата с помощью телефона — нет.
  • Валюта — рубли.
  • Возможность платить за рубежом — нет.
  • Срок действия — 3 года.
  • Дополнительной карты нет.
  • Годовое обслуживание — 0 рублей.
  • Проценты на остаток — 3,5 %!годовых.
  • Комиссия за снятие до 50 000 рублей в сутки отсутствует, если совершать операцию в банкомате. При превышении этой суммы в кассе тариф составит 0,5 %!
  • Обналичивание в банкоматах и кассах других банков — 150 рублей + 1 %!от суммы.
Рекомендуем:  Не начисляются бонусы Спасибо от Сбербанка - что делать?

В течение одного месяца разрешено бесплатно снимать до 500 000 рублей, но пользуясь банкоматом. На кассе взимается полпроцента комиссии. За перевыпуск в Сбербанк вносится 30 рублей, так как дополнительная карта не изготавливается. Если нужно получить выписку в банкомате или же на свою электронную почту, то за услугу не нужно платить.

Преимущества Пенсионной карты Сбербанка — бонусы Спасибо

Спасибо — это те баллы, которые помогают в дальнейшем покупать многие товары, заказывать услуги со скидкой. Дисконт может достигать 5,10, 15, 50 и даже 99 %! Скидка представляется только у партнёров. Все они указаны на сайте банка. В перечень входят различные магазины, салоны, заведения, авиа-, туристические и другие компании, различные торговые сети, известные бренды. Бонусы баллы на карту Пенсионная МИР начисляются в таком размере:

  • 0,5 %!за любой заказ, сделанный онлайн или же на кассе, в торговой точке, магазине. То есть важно просто оплатить любые покупки картой. За них сам Сбербанк дарит целых 0,5 %!от суммы. На счёт поступают Спасибо—рублёвые баллы. Они списываются потом как скидка у партнёров.
  • До 30 %!тез же бонусов предоставляют партнёры. То есть они и дарят самое большое количество Спасибо, и позже их списывают как дисконт во время покупок клиента.

Увидеть количество таких Спасибо получится и с помощью СМС на номер 900, и в чеке, и в личном кабинете, приложении. Один условный балл равен 1 рублю. Эти бонусные деньги нельзя вывести как наличные, они используются только в виде дисконта при покупках.

Условия использования

На 2017 год Сбербанк выпускает дебетовые карты Молодежная и Пенсионная. Также есть специальная Студенческая, которую можно получить в ВУЗе. Социальных предложений с кредитным лимитом пока не предусмотрено. Пенсионерам, у которых закончился срок действия социальной карты, переоформляют новую – «Мир», с сохранением номера, тарифов и условий обслуживания.

Предложения пенсионерам

Система «Мир» была создана в 2015 году при поддержке государства. Ее целью была защита стабильности российской финансовой системы в условиях неблагоприятных внешних факторов. Visa, MasterCard и Maestro представляют иностранные системы, которые подвержены влиянию политики западных стран.

В 2017 году Сбербанк также прекращает выпускать пенсионную Maestro, оставив только MasterCard. В будущем стоит ожидать полного перехода на МИР – национальную платежную систему.

Мир создавалась как альтернатива зарубежному продукту, не подверженная влиянию внешних факторов. Для поддержки новой системы всем бюджетным организациям положено использовать ее для перечисления заработных выплат. 

Условия использования:

  • годовое обслуживание производится бесплатно;
  • начисляется 3,5%!на остаток на счете;
  • бесплатный мобильный банк в течение 2 месяцев, в дальнейшем стоимость составит 30 рублей.

Пластик дают на пять лет, он участвует в бонусной программе «Спасибо», а управление доступно через Сбербанк Онлайн. Картой можно рассчитываться в магазинах и Интернете, но только если компания является участником платежной системы. 

Положительным моментом карты МИР стало наличие бесконтактной системы оплаты.

Отличия «Мир» от других платёжных систем:

  • нет возможности подключить дополнительные карты;
  • низкий лимит на снятие наличных: 50 тысяч рублей в день и 500 тыс. в месяц;
  • можно использовать на территории Крыма.

Несмотря на название «Пенсионная», карту можно использовать и для получения социальных пособий или государственных дотаций. Для этого необходимо:

  • Подойти в офис банка с паспортом.
  • Предъявить пенсионное удостоверение либо документ, подтверждающий право на пособие.
  • Написать заявление, и заключить договор.

Также, чтобы перевести пенсию на карту, можно оформить заявление в Пенсионном фонде РФ либо в МФЦ. Делать это нужно в том регионе, где вы зарегистрированы и постоянно проживаете. Если заявление написано незадолго до получения пенсии, то начисление производится с первых чисел следующего месяца, следовательно, возможны задержки перевода. В тех случаях, когда поступления не приходят слишком долго, необходимо обратиться к работнику банка.

Как альтернатива карте «Мир Пенсионная» пока существует MasterCard для пенсионеров. Условия и тарифы, а также ограничения, по ней аналогичные. Отличительными особенностями являются:

  • возможность пользоваться заграницей;
  • доступно подключение дополнительной карты на лицо в возрасте от 7 лет;
  • подходит только для пенсионеров (от 54 лет для женщин и 59 для мужчин).

Молодежные программы

Молодежная карта – это специализированный продукт для студентов и молодежи, ориентированный на их потребности и возможности. Особенности:

  • стоимость обслуживания всего 150 руб. в год;
  • выгодная бонусная программа, позволяющая возвращать до 10%!от стоимости и тратить до 99%!бонусов на оплату товара;
  • бесконтактная оплата;
  • возможность подключения Apple Pay и Android Pay;
  • можно снимать деньги в банкоматах и кассах других банков;
  • лимит на снятие составляет 150 тысяч рублей в день, при нахождении в другом регионе – 50 тысяч рублей;
  • в месяц лимит на снятие составляет 1,5 миллиона рублей.

Выдается карта лицам от 14 до 25 лет. Дополнительной возможностью является индивидуальное оформление дизайна. Сделать это очень легко – на сайте Сбербанка есть форма для загрузки любого файла, также есть галерея готовых изображений. Стоимость услуги составляет 500 рублей.

Молодежной картой можно пользоваться заграницей, в том числе проводить экстренное снятие наличных. Оплата товаров и услуг на торговых точках либо через Сеть производится без комиссий. Также доступна оплата покупок в иностранных интернет-магазинах.

Чтобы получить Молодежную карту, необходимо оставить заявку на сайте банка либо прийти в отделение лично с паспортом. Дополнительных карт по данной программе не предусмотрено.

Рекомендуем:  Значение Regular charge в Сбербанке

Студенческая карта

Специальная Студенческая карта может выдаваться студентам тех ВУЗов, которые обслуживаются в Сбербанке в рамках зарплатных проектов. Обслуживание будет полностью бесплатным, а для оформления необходимо обратиться по месту учебы. В рамках предложения доступны все возможности совершения операций, мобильный банк, онлайн обслуживание, системы Apple и Android Pay, а так же выгодная бонусная программа.

Условия получения социальной карты Сбербанка

Социальная карта Сбербанка создана не для всех, а только для той категории граждан, которая получает выплаты и пособия:

  • из Пенсионного фонда РФ;
  • министерства обороны;
  • Федеральной службы безопасности РФ.

Студенты, которые получают стипендию, воспользоваться данным предложением не смогут.

Согласно правилам банка, клиент имеет право иметь не более одной социальной карты.

В данный момент Сбербанк России не выпускает пенсионную карту Maestro «Активный возраст» (дебетовая банковская карта Сбербанка Маэстро). Ей на замену пришла пенсионная карта МИР — дебетовая банковская карта МИР Социальная для получения пенсии. Она удобна и условия обслуживания по этим картам схожи.

Условия обслуживания описаны в таблице.

Тип платёжной системы МИР и Maestro, если данное предложение актуально на момент получения.
Бесконтактная оплата Оплачивать товары в магазине можно в одно касание. При этом стоит отметить, что оплата через телефон недоступна.
Валюта Выпускается только в рублях.
Оплата за пределами РФ Воспользоваться за пределами РФ не получится.
Срок действия Пенсионная карта выпускается на 5 лет. По итогам указанного срока происходит бесплатный перевыпуск, с сохранением расчётного счета.
Бонусная программа «Спасибо» За оплату товаров и услуг в обычных магазинах будет начислено до 0,5%!от суммы покупки.

Повышенный бонус в размере до 20%!от суммы покупки предусмотрен в том случае, если операция проходит в магазине-партнёре.

Комиссия за получение наличных в Сбербанке За снятие денег через банкоматы Сбербанка России плата не предусмотрена. Если денежные средства снимаются через кассу и сумма превышает 50 000 рублей, финансовая компания взимает плату в размере 0,5%!от полученной суммы.
Получение денег через сторонний банк За снятие денег через банкомат сторонней финансовой компании взимается плата в размере 1%!от суммы, но не менее 100 рублей.

При снятии денег через кассу иного банка берётся плата в размере 1%!от суммы, но не менее 150 рублей.

Выписка Получить выписку по последним 10 операциям через банкомат Сбербанка можно бесплатно. В сторонних банках взимается плата от 15 до 50 рублей.
СМС-оповещение Первые два месяца услуга предоставляется бесплатно. В последующем установлена плата в размере 30 рублей.
Дизайн Выбрать свой дизайн невозможно.
Интернет-банк Предоставляется бесплатно. Благодаря данной услуге каждый клиент может контролировать состояние счёта бесплатно в любое время, оплачивать товары, мобильную связь, кредиты или коммунальные платежи.
Мобильный банк Приложение, которое позволяет получать информацию по счёту в режиме реального времени, через приложение в мобильном телефоне.

Максимальный лимит на снятие наличных не должен превышать 500 000 рублей в течение месяца.

Преимущества и недостатки социальной карты МИР

Из плюсов использования пластиковой социальной карты Мир можно отметить:

  1. Большое количество пунктов обслуживания и банкоматов. У Сбербанка по территории России самая широкая филиальная сеть в стране.
  2. Программу лояльности «Спасибо от Сбербанка».
  3. Большая часть услуг бесплатны для пенсионеров. Оплачивать надо только перевыпуск при поломке или потери карты и смс-оповещения с третьего месяца обслуживания, но от него можно отказаться. Однако лучше этого не делать, потому что СМС-уведомления самый простой способ контролировать все зачисления и списания с карты.
  4. Начисление процентов на остаток средств на счете.
  5. Доступ к мобильному банку и интернет-банку. Поэтому пенсионер сможет оплачивать услуги, не выходя из дома. Для оплаты услуг ЖКХ и других регулярных расчетов можно настроить автоплатежи, тогда списание будет происходить автоматически.

Недостатки у пластиковой карты тоже есть:

  • ожидания карты — до 15 рабочих дней в удаленные местности;
  • процент на остаток хоть и начисляют, но ставка не самая выгодная, в большинстве банков проценты начисляют ежемесячно, а в Сбербанке — каждый 3 месяца;
  • нельзя использовать карту в поездках за рубеж;
  • за обналичивание в банкоматах и кассах других банков установлена комиссия;
  • по программе лояльности зачисляют бонусы, но если не достигнут максимальный уровень, то расплачиваться ими можно только в магазинах-партнерах Сбера.
Рекомендуем:  Как посмотреть операции по карте в Сбербанке онлайн

Карта подходит пожилым людям, которым она нужна только для получения пенсионных выплат и проведения ежедневных покупок. Но она не подходит тем, кто ездит за границу или хочет получать более высокий доход от остатка средств.

Комиссия за снятие наличных

Для начала стоит оговориться, что «Социальная» карточка предназначена для совершения операций только в банкоматах Сбербанка. Сторонние терминалы ее просто не примут.

Соответственно, любые операции по списанию и зачислению средств в банкоматах, отделениях и кассах Сбера будут бесплатными.

Требования к получателю

Оформить социальную карту Сбербанка МИР может гражданин РФ с 18 лет, с постоянной регистрацией в регионе оформления карты (без постоянной регистрации – решение в индивидуальном порядке), имеющий право на получение пенсии.

Для справки, термин пенсия довольно обширный (с латинского – pensio), обозначающий регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам пенсионного возраста, инвалидам, людям при потере кормильца.

В случае со Сбербанком, согласно отзывам и официальной информации, человек может получить Пенсионную карту в следующих случаях:

  • Получает пенсию по старости;
  • Является почётным донором;
  • Для социальных выплат (например, пособий по уходу за ребёнком в декретном отпуске);
  • Для возврата части (компенсации) коммунальных платежей для многодетных семей;
  • Получения компенсации за оплату муниципального садика;
  • Возврат подоходного налога (налога на доходы физических лиц) по ставке 13%!возможен по имущественным и социальным налоговым вычетам (квартира, обучение и т.д.);
  • Получение ЕДВ (ежемесячных денежных выплат) инвалидами.

Если у вас есть опыт оформления карточки при других обстоятельствах, обязательно напишите про это в комментариях – для получения более полной картины. Фактически только отзывы держателей этой карты и позволяют получить полноценную информацию о ней.

Итак, если в вышеперечисленном списке вы нашли ваш случай, то подходИте в ближайшее сбербанковское отделение с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии (пенсионное удостоверение, удостоверение инвалида и др.), где вам выдадут заявление-анкету. После соблюдения всех формальностей по заполнению анкеты вам остаётся только подождать от 1 до 3 недель, после чего вас известят SMS-сообщением о готовности карты. Приходите и получайте.

Кстати, напоминаем, что вы можете сами выбрать ПИН-код после выдачи карточки на руки – дополнительный шаг банка в сторону клиента!

Будет лучше, если вы заранее определитесь, какой тариф услуги «Мобильный банк» (МБ) вам необходим: Полный пакет (30 руб. в месяц за смс-информирование по каждой операции) или Экономный пакет (бесплатно, но нет SMS-инфо). Более подробно об этой услуге рекомендуем ознакомиться по этой ссылке, но хотелось бы сказать вот что. МБ потребуется в любом случае, если необходим доступ к интернет-банку (достаточно и экономного пакета), а SMS-информирование обеспечит вашу безопасность – по крайней мере, вы будете сразу узнавать о любой операции по карте. Это позволит принять меры в случае воровства (всякое бывает), да и кассира проконтролировать не помешает во время оплаты. А 30 рублей, как мы раньше отмечали, покроют 3,5%!годовых.

После получения пластика необходимо передать реквизиты карточного счёта в организацию, выплачивающую пенсию. Если это пенсионный фонд, то банк всё сделает за вас – уточните это на месте!

Как узнать, готова ли карта

Срок изготовления и доставки карточки до отделения, в котором подавалась заявка, составляет 3 суток. При этом период может быть увеличен из-за выходных, праздничных дней, иных обстоятельств, не зависящих от сотрудников отделения. Когда карточка будет готова, специалисты Сбербанка самостоятельно связываются с владельцем и информируют о возможности ее получения.

Отследить статус изготовления и доставки можно через Сбербанк Онлайн (веб-версию или мобильное приложение). Но это возможно при условии, что физическое лицо уже является клиентом банка и имеет учетную запись в системе. В разделе «Карты» будет предоставлена полная информация о том, готова ли карта.

ЧИТАТЬ  Порядок снятия денег в ситуации, если потерял карту Сбербанка

Также получить консультацию можно напрямую у специалистов подразделения, либо позвонив на «горячую линию». Колл-центр работает круглосуточно.

Как получить социальную карту Сбербанка

Если гражданин соответствует критериям (получает пенсию или прочие соц. выплаты), то может заказать данный банковский продукт в ближайшем отделении финансового учреждения. Получение социальной карты Сбербанка происходит после подачи заявления, предоставления паспорта и пенсионного удостоверения (если клиент выглядит моложе своих лет или вышел на заслуженный отдых раньше стандартного срока). Оформляется карточка не более 10 дней.

Отзывы держателей карты

Обзор отзывов из открытых источников показывает, что более половины клиентов остались довольны использованием пенсионной карты МИР.

Надежда, 57 лет, Новосибирск:

«Перевела пенсию на карту МИР уже более года назад. Сначала беспокоилась, что ее не везде будут принимать, но почти сразу убедилась, что это не так. Мир – это полноценная карточка, с которой в любом городе чувствуешь себя как дома. Плюс постоянно копится небольшой процент. Получается, это и кошелек, и еще небольшой депозит».

Олег, 64 года, Тула:

«Социальной картой мир от сбербанка пользуюсь больше 2 лет, и как я посчитал, за это время сэкономил 15 тысяч, т.е. целую пенсию. В принципе это очень удобная услуга, которая к тому же предоставляется бесплатно. Поэтому могу точно порекомендовать карту каждому пенсионеру».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: