Воскресенье, 19.05.2019, 12:26
Приветствую Вас Гость | RSS

Платёжные системы интернета

Портал электронных денег

уникальная ковка Укладка плитки Недвижимость ЗАКЛЕПКИ - Сибирский крепеж арендовать склад http://sergo-torrent.info Сайдинг ціна - віниловий Сайдинг dax.if.ua. люстры для больших помещений.
Реальный заработок
Web-moneta.com
Реальный заработок в Интернете
Меню сайта
Статистика

Онлайн всего: 1
Гостей: 1
Пользователей: 0
Форма входа
Google
Maxiad.de
WMlink.ru
Payment systems
Репутация сайта - moneyint.ru Auto Web Pinger
moneyint.ru Webutation
Статистика
позиция в рейтинге BestPersons.ru Push 2 Check Проверка тиц Траст. Анализ сайта moneyint.ru Счетчик PR-CY.Rank Web Optimizator Каталог@Mail.ru - каталог ресурсов интернет Ожидаемый PageRank для moneyint.ru - 4.46 Уровень доверия для moneyint.ru - 0.86 ProtoPlex: программы, форум, рейтинг, рефераты, рассылки! Submit Your Site To The Web's Top 50 Search Engines for Free! Занесено в каталог Deport.ru 200stran.ru: показано число посетителей за сегодня, онлайн, из каждой страны и за всё время HitMeter - счетчик посетителей сайта, бесплатная статистика Счетчик цитирования
Яндекс.Метрика
Besucherzahler Dating single russian women
счетчик посещений
RSS feed
Поиск в RSS новостях и блогах
LiveRSS: Каталог русскоязычных RSS-каналов
Яндекс цитирования
Поисковая система - QOOZ. Найти сайт. Качественные сайты
Рейтинг сайтов top.gigmir.net
Каталог ссылок, Top 100.
BlogRider.ru - Каталог блогов Рунета
TBEx

Каталог статей

Главная » Статьи » Мои статьи

ЦБ и Росфинмониторинг намерены запретить анонимные электронные кошельки
Центробанк считает, что обналичивание денежных средств с помощью электронных кошельков приобрело серьезные масштабы, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин на конференции Ассоциации российских банков. «На сегодняшний день, с нашей точки зрения, это является наиболее опасным и сложным для выявления инструментом», – указал он (цитаты по «РИА Новости»). Росфинмониторинг совместно с ЦБ и Минфином обсуждает возможность запрета неидентифицированных электронных кошельков путем привязки их к банковскому счету, рассказал замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный и заверил, что они смогут до конца года «ее изложить законодательно».

«При стандартной схеме обналичивания через платежные карты с использованием банкоматов деньги поступают от транзитных компаний <...> на тысячи карт физических лиц, управляемых координаторами. Далее деньги снимаются в банкоматах. При использовании электронных кошельков в вышеописанную схему они встраиваются между транзитной компанией и картой физического лица с целью придать этому механизму легальный смысл и осложнить ее выявление регулятором», – описала схему пресс-служба ЦБ в ответ на запрос «Ведомостей».

Сейчас существует три уровня идентификации при использовании электронного кошелька. Первый из них по сути не является идентификацией – открыть счет можно по имени и фамилии, но эти данные система не проверяет. В этом случае на счете может находиться максимум 15 000 руб., а общая сумма платежей за месяц должна быть до 40 000 руб. Второй – упрощенная идентификация (по паспорту, номеру мобильного телефона и СНИЛС), лимиты – 60 000 и 200 000 руб. соответственно. Третий – полная идентификация (личное присутствие), лимит остатка на счете – 600 000 руб., ограничений по сумме перевода нет. «Представленная ЦБ схема – не повод говорить о существенной роли электронных кошельков в обналичивании. Здесь присутствуют транзитные компании с банковскими счетами, банковские карты и банкоматы. Непонятно, почему акцент делается на электронные кошельки. Здесь можно говорить только о том, что электронный кошелек может незначительно повысить непрозрачность схемы, но это не связано с сутью процесса обналичивания», – говорит председатель ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов. При этом для анонимных кошельков обналичивание средств невозможно – для вывода кошелек должен быть сначала идентифицирован, удивляется он. Один из банкиров указывает, что злоумышленники нашли способ обойти это препятствие – они скупают данные граждан и гастарбайтеров.

«Мы контролируем только те платежи, которые поступают на кошельки наших пользователей. Более того, у нас запрещены зачисления от юрлиц без договора с последними. Привязка кошелька к банковскому счету никак не может решить беспокоящий регулятора вопрос, потому что и сейчас, если следовать описанной схеме, ничего не мешает преступникам при желании использовать банковские карты или счета для подобных операций», – говорит представитель «Яндекс.Денег» (контролируется Сбербанком). Все новые счета изначально анонимны – в системе «Яндекс.Деньги» ежедневно регистрируется около 15 000 кошельков, говорит он: анонимные счета популярны для оплаты сотовой связи, услуг ЖКХ, покупок в интернет-магазинах и т. п. «На наш взгляд, для подтверждения личности по ряду платежей достаточно было бы телефона, так как при покупке sim-карты предъявление паспорта обязательно», – говорит он. Представитель Qiwi предлагает к этому способу добавить возможность идентификации пользователей по реквизитам привязанной к кошельку платежной карты. Номер телефона можно рассматривать как реальный идентификатор клиента, данными которого всегда располагает оператор связи, у кого контролирующие органы могут запросить эти данные при необходимости, указали в пресс-службе Сбербанка.


Источник: http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/04/27/639239-tsb-rosfinmonitoring-namereni-zapretit-anonimnie-elektronnie-
Категория: Мои статьи | Добавил: max46280 (27.04.2016)
Просмотров: 524 | Теги: анонимные электронные кошельки | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
Поиск по порталу
Cityads.ru
Cityads.ru
Cityads.ru
SAPE.RU
Solomono.ru
MainLink.RU

Propage.ru
.
Друзья сайта
Статистика UCOZ

Meta tags
Мета тэги
Платёжные системы
Блогун
Setlinks.ru

Copyright MyCorp © 2019